工行山东阳谷支行成功办理全省首笔外汇资金集中运营通道业务

　　2014年12月16日，工行山东阳谷支行通过企业网银成功办理全省首笔外汇资金集中运营通道业务。该业务的成功办理不仅说明了省内第一笔外汇资金集中运营完全意义上功能的实现，同时也验证了我行网银系统系统已能实现国际主账户到国内主账户额度的准确自动控制。该业务成功推动了我行外汇资金集中运营业务向前更进一步，也为成年人癫痫病如何治疗下一步该业务的营销工作起到了积极作用。

　　随着国内企业走出去的步伐逐渐加快，跨国企业集团资金集中管理逐渐成为趋势,跨境资金池业务已在上海自贸区及其他重点经济区域试点成功。2012年12月，我行作为全国首批试点行，率先实现了全国该项业务的上线运行后，始终保持了全国同业的实质交易首发和领先优势。随后在北京、上海、深圳、湖北等地区我行分别以中粮、中化、武钢、施奈德、海航为试点企业成功推出了跨境资金池业务。

　　今年8月份，随着新一轮跨境资金池业务开展大潮的开始，阳谷支行敏锐地看到该业务开展背后的实质意义，精准锁定营销目标，在上级行的协助下迅已实现了系统自动控制，确保了对北京好的癫痫病医院资金双向划拨实现硬控制。此项系统功能为外汇管理局最为关注的功能。二是我行已开发完成了货物贸易轧差结算的还原交易的国际收支申报功能。

　　在初步获得企业认可后，该行立即启动具体方案的拟定，包括准备省外汇局要求合作银行与企业联合武汉癫痫医院哪家更正规制定的业务模式、操作流程、内控制度、组织架构、系统建设、风险控制措施、数据监测方式以及技术服务保障方案等。在与企业反复沟通、讨论之后双方共同确定了最终操作流程，于8月末向省外汇局联合提交了拟参与试点的申请。11月末在经历了省外汇局数次意见反馈后最终完成了该笔业务的批复。

　　该业务顺利审批的同时，该支行也迎来了来自监管部门和我行内部政策、系统等方面的严峻考验——因本笔业务属首次办理，在系统设置、外汇政策把握等方面存在很多不确定性，为促进该业务顺利开展，该行积极向上级行争取业务支持，在省、分行结算与现金管理部、国际业务部等专业部门大力支持下，同时积极与省内外兄弟分行积极交流研讨，反复沟通演练，大胆摸索尝试，尤其是在企业网银系统设置方面重点下功夫，密切关注业务操作流程及系统更新癫痫人的最长寿命，历时半个月，最终打通了网银自动控制额度通道，按照预定方案完成了该业务的功能实现。

　　本次业务实践为外汇资金集中运营的重点功能应用提供了成功范例，该行敏锐意识到其开局意义，主动做好总结工作，切实履行开户银行相关责任，有效推动跨国公司总部外汇资金集中运营管理扩大试点工作。 (龚宣)